Differenzierte Überwachung von Banken und Sparkassen
Künftig werden Sparkassen und Banken differenzierter anstatt pauschal überwacht. Auffällige Institute stehen unter intensiverer Beobachtung. Dieser Auswahlprozess basiert auf Institutsdaten aus dem Rechnungs- und Meldewesen. Durch Quer- und Zeitvergleiche auf aggregierter Ebene sowie innerhalb definierter Cluster (Peer Groups) werden "Anomalien" in den Institutsdaten herausgearbeitet. Die Geschäftsmodelle der Institute werden hinsichtlich ihrer Tragfähigkeit, Nachhaltigkeit und Widerstandsfähigkeit analysiert. Die Aufsichtsbehörde gewährt bei diesem Vorgehen nur begrenzte Einblicke. Erst am Ende dieses Prozesses erhalten Banken und Sparkassen Informationen in Form von Anfragen oder spezifischen Fragestellungen während der Aufsichtsgespräche. Das vorliegende Seminar hat zum Ziel, die Blackbox der Aufsicht aufzuhellen, um besser auf aufsichtsrechtliche Maßnahmen reagieren zu können. Mit den im Zuge der Säule 3 (Supervisory Disclosure Process – SDP) offengelegten Datensätzen werden die Vorgehensweisen der Vergleichsanalysen nachvollzogen, Auffälligkeiten identifiziert und Handlungsbedarfe abgeleitet. Sie erhalten exklusive Einblicke in die neue aufsichtsrechtliche Überprüfungskultur und lernen, sich auf mögliche zukünftige Reaktionen der Aufsicht gezielt vorzubereiten.
Inhalte
- Single Supervisory Mechanism (SSM) als Ausgangsbasis für den bankaufsichtlichen Überprüfungsprozess
- Datenbasis für aufsichtliche Analysen, Kennzahlenbildung und Peer-Group-Vergleiche
- Ergebnisse aus der Auswertung von SDP-Daten und daraus resultierende mögliche Fragestellungen der Aufsicht
- Strukturierte Vorbereitung auf das datengestützte aufsichtliche Monitoring kleiner und mittlerer Institute (Less Significant Institutions – LSIs)
Ihr Mehrwert
- Erhöhte Transparenz: Das Seminar ermöglicht Ihnen einen Einblick in die Blackbox der Aufsicht, wodurch Sie die aufsichtsrechtliche Überprüfungskultur besser verstehen.
- Verständnis der Bewertungskriterien: Sie erhalten Informationen über die Kriterien, nach denen die Geschäftsmodelle von Instituten hinsichtlich Tragfähigkeit, Nachhaltigkeit und Widerstandsfähigkeit bewertet werden.
- Einblicke in den Überprüfungsprozess: Sie erfahren mehr über den bankaufsichtlichen Überprüfungsprozess und den Single Supervisory Mechanism (SSM). Dadurch können Sie die Vorgehensweisen der Aufsicht besser nachvollziehen und gezielt darauf reagieren.
- Identifikation von Auffälligkeiten: Durch die Auswertung von SDP-Daten lernen Sie, potenzielle Auffälligkeiten in den Institutsdaten zu erkennen. Dies ermöglicht Ihnen, frühzeitig Handlungsbedarfe abzuleiten und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.
- Datengestütztes Monitoring: Sie werden darauf vorbereitet, das aufsichtliche Monitoring kleiner und mittlerer Institute mithilfe von Datenanalysen und Kennzahlenbildung durchzuführen. Dadurch können Sie Ihr Haus effektiv überwachen und etwaige Schwachstellen im Vorfeld identifizieren.
- Anpassung an regulatorische Änderungen: Das Seminar vermittelt Ihnen das nötige Wissen, um sich auf mögliche zukünftige Reaktionen der Aufsicht gezielt vorzubereiten.
Als Teilnehmende dieser Veranstaltung haben Sie die Möglichkeit anonymisierte Daten einzureichen, um diese im Rahmen der Veranstaltung auswerten zu lassen. Nutzen Sie diesen Mehrwert und wenden Sie sich vertrauensvoll an die Seminarbetreuung.
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