Forschungsprojekte

Anwendungsentwicklung und Methodenevaluation Predictive-/Data-Analytics mit Schwerpunkt Finanzdienstleistungen

• Ziele: 1. Identifizierung von Anwendungsfällen im Bereich Predictive-/Data-Analytics.
           2. Entwicklung von Methoden und Modellen zur Umsetzung der identifizierten   
               Anwendungsfälle.
           3. Güte-, Useability- und Stabilitätsevaluation der eingesetzten Analytics-Methoden im
               Anwendungsfall.
• Mitwirkende:Prof. Dr. André Lucas, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Dr. Jens Kahlenberg, ASC - Aktuarielles und Statistisches Consulting

Customer Journey Analytics and Optimization im Finanzdienstleistungsbereich

• Ziele: Entwicklung einer standardisierten Methodik zur detaillierten Analyse von Customer Journeys (Kundenreisen), Erstellung von Customer Journey Maps sowie Methodiken / Verfahren zur Ableitung von optimierten Customer Journeys speziell im Finanzdienstleistungsbereich.
• Mitwirkende: Prof. Dr. André Lucas, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe

Firmenkundenbezogene potenzialorientierte Planung und Steuerung in Banken

• Ziel: Pilotprojekt zur potenzialorientierten Planung des Firmenkundengeschäf­tes inner­halb der Sparkassen-Finanzgruppe, Untersuchungen zur Stabilität der Käu­ferprofile, Veröffentlichung der methodischen Grundkonzepte.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Wolfgang Barth, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Susanne Kruse, Hochschule Karlsruhe - Technik und Wirtschaft, Rheinischer Sparkassen- und Giroverband, Düsseldorf, Sparkassenverband Westfalen-Lippe, Münster, Landesbank Hessen-Thüringen, Düsseldorf, Deutsche Leasing AG, Bad Homburg, Sparkassenverband Baden-Württemberg, Stuttgart, Sparkassenverband Bayern, München

Privatkundenbezogene potenzialorientierte Planung und Steuerung in Banken/Data Analytics

• Ziel: Weiterentwicklung der potenzialorientierten Planung im Privatkundenge­schäft der Sparkassen-Finanzgruppe, Untersuchungen zur Regionalisie­rung von Markt­progno­sen, Integration von Altersvorsorgeprodukten, Ver­öffentlichung der methodischen Grundkonzepte.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Wolfgang Barth, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. André Lucas, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Chrisitan Damaschke, S-Rating und Risikosysteme GmbH

Optimierungsmodelle für Call-Center-Einsatzplanungen bei Finanzdienstleistern

• Ziel: Weiterentwicklung der Warteschlangentheorie für den Fall heterogener Anrufer- und Agentstrukturen.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Wolfgang Barth, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Michael Manitz, Universität Duisburg-Essen, Prof. Dr. Raik Stolletz, Universität Mannheim.

Robo Advice oder persönliche Finanzberatung: Auswirkungen auf Verhaltensanomalien bei Entscheidungen privater Anleger

• Ziel: Die Aussage, dass durch Automatisierung der Anlageentscheidung systematische Fehler der Anleger ausgeschlossen werden können, ist bislang in der Literatur nicht explizit untersucht worden, so dass es sich bei diesem Zusammenhang lediglich um eine – wenn auch plausible – Vermutung handelt. Ebenfalls noch nicht behandelt wurde die Frage, ob im Rahmen des Robo-Advice-Prozesses nicht unter Umständen wenn schon nicht gleiche, so doch andere systematische Fehler auftreten und sogar durch die Art der Darstellung des Entscheidungsproblems in besonderem Maße provoziert werden. Zentraler Gegenstand des Forschungsprojekts wäre dabei die Beantwortung folgender Fragen:

1. Welche systematischen Fehler privater Anleger können im Rahmen persönlicher und automatisierter Beratung im Vergleich zur „Homemade“9-Anlageentscheidung vermieden werden?
2. Sind Szenarien in den Beratungsprozessen identifizierbar, in denen systematische Fehler im Vergleich zur „Homemade“-Anlageentscheidung provoziert werden?
3. Welche Unterschiede bestehen bei der Vermeidung und Provokation systematischer Fehler zwischen den beiden Beratungsformen?
4. Welche Konsequenzen können daraus für einen optimalen Mix der Beratungsformen (persönlich versus automatisiert) gezogen werden?

• Mitwirkende: Prof. Dr. Claudia Breuer, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Wolfgang Breuer, RWTH Aachen

Kommentar zum Sparkassengesetz NRW

• Ziel: Erstellung eines qualifizierten, aktuellen und vollständigen Kommentars zum Sparkassenrecht NRW für Juristen und Praktiker. Mit dem Produkt soll ein führender Kommentar zum Sparkassenrecht entstehen, der u. a. auch sparkassenrechtliche und -politische Auseinandersetzungen in NRW be­handelt, die zum Teil bundesweites Aufsehen verursacht haben.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Marwan Hamdan, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe (Herausgeber und Autor), Prof. Dr. Christoph Landscheidt, Hon.-Prof. der Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe; Bürgermeister der Stadt Kamp-Lintfort (Herausgeber und Autor), Prof. Dr. Thomas Köster, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe (Autor), Prof. Dr. Hans-Gert Vogel, Hochschule Emden-Leer (Autor), Dr. Gerald Zimmer, Fachanwalt für Arbeitsrecht (Autor)
• Ergebnis: Veröffentlichung im Beck-Verlag, voraussichtlich 2019

Weiterentwicklung und Optimierung multimedialer Anwendungen im Bereich Schlüssel­qualifi­katio­nen unter beson­derer Berücksichtigung der Förderung der Studierfähigkeit von Berufs­tätigen

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• Ziel: Schlüsselqualifikationen stellen für die anwendungsbezogene Lehre im Rah­men eines internet­basierten Studienangebotes eine Herausforderung dar. Dies gilt besonders für Studiengänge, die bereits im Bologna-Umfeld durchgeführt wer­den hinsichtlich der Weiterentwicklung und Optimie­rung im Rahmen der gege­benen studentischen Beschäftigungszeit. Durch das Projekt sollen An­sätze erar­beitet wer­den, wie bei ge­gebenen Zeitressour­cen multimediale Anwendungen zur Förderung der Studier­fähig­keit von Berufstätigen eingesetzt werden können.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dieter Rohrmeier, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Georg Andreas Schmidt

Informationslogistik in Sparkassen

• Ziel: Die zielgerichtete Versorgung der Mitarbeiter mit Information ist ein wesent­licher Erfolgsfaktor der Sparkassen im Wettbewerb. Dies gilt insbesondere für die Marktbe­reiche (Vertrieb). Gegenstand des Projektes ist die Entwicklung und der Einsatz eines Modells zur Informationslogistik bei Sparkassen auf Basis der Data-Warehouse-Tech­nologie.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dirk Neuhaus, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Wolfgang Barth, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe

Einsatzmöglichkeiten von Data Analytics in der Sparkassenlandschaft

• Ziel: Durch die vermehrte Nutzung digitaler Kanäle zwischen Kunden und Bank entstehen schnell wachsende Datenvolumina, die Rückschlüsse auf das Kundenverhalten ermöglichen. Durch Data Analytics werden Möglichkeiten geschaffen, verschiedene Datenquellen sinnvoll mit-einander zu verknüpfen, um damit einen unternehmerischen Nutzen zu generieren. Der Schwerpunkt liegt dabei unter zur Hilfenahme von Big Data-Funktionalitäten, auf dem Aufsuchen, Entdecken und Vorhersagen. Dazu zählt beispielsweise das Lösen vertrieblicher Fragestellungen, wie die Erzeugung hochwertiger Vertriebs-anlässe, die die Effizienz in der Kundenansprache erhöhen sollen. Ziel des Projektes ist die Identifikation der zentralen Datenbestände in den Sparkassen und deren Auswertung zur Generierung zusätzlicher Vertriebs-maßnahmen unter Einsatz von Data-Analytics Methoden.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dirk Neuhaus, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Wolfgang Barth, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. André Lucas, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe

Jus-Database

• Ziel: Aufbau einer Falldatenbank und Erweiterung des Online-Angebots in den Bereichen: Bürgerliches Recht, Recht der Vermögensberatung, Kreditsicherungsrecht, Versicherungsrecht sowie nationales und internationales Recht
• Mitwirkende: Prof. Dr. Marwan Hamdan, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Claudia Fehling, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe
• Ergebnis: Abschlussbericht 2018

Social Media in Sparkassen

• Ziel: Mobiles Internet, niedrige Kommunikationskosten und leistungsfähige Smartphones in Verbindung mit einem veränderten Konsum- und Informationsverhalten der Kunden haben nachhaltige Auswirkungen auf die ge­samte Prozess- und Wertschöpfungskette vieler Unternehmen. Dies betrifft auch das gesamte Retail-Banking. Insbesondere die jüngere Generation nutzt intensiv die verschiedenen Social Media-Angebote. Sie stellt bereitwillig per­sönliche Daten öffentlich zur Verfügung und nutzt intensiv die Vielfalt der neuen Medienangebote. Gegenstand des Projektes ist die Untersuchung von 418 Sparkassen,1072 Genossenschaftsbanken, 38 Privat- und Geschäftsbanken in Deutschland bezüglich der Aktivitäten im Bereich Social Media. Schwerpunkt ist die Untersuchung der Social-Media-Plattform Facebook.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dirk Neuhaus, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe
• Ergebnis: Abschlussbericht 2017

Wertschätzungs-Index Deutschland

• Ziel: Echte Wertschätzung oder nur schöne Worte? Der Wertschätzungs-Index Deutschland will erfassen, wie sehr ArbeitnehmerInnen in ihrer täglichen Arbeit von ihren Arbeitgebern Wertschätzung erfahren.
• Mitwirkende:Prof. Dr. Dieter Rohrmeier, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, IAW Köln, IMB, Deutscher Sparkassen- und Giroverband, randstad stiftung, Euroforum und Handelsblatt Nachhaltige Invest­ments.
• Ergebnis: Abschlussbericht 2016

Lebenswelt 2020, Projektstufe 3: Situatives Banking in der Umsetzung am Beispiel der Immobilienfinanzierung

• Ziel: Eine veränderte Marktsituation stellt Sparkassen und ihre Verbundpartner vor neue Herausforderungen, für die mit dem Konzept des Situativen Banking ein neues Zielbild formuliert wurde. Mit Blick auf den Kunden lauten die zentralen Aufgabenstellungen (Handlungsfelder) eines Situativen Banking
   1. begleiten & beobachten
  2. analysieren & verstehen
  3. aktive & passive Beziehungen gestalten.Erreicht werden soll damit einerseits, dass die Zufriedenheit des Kunden erhöht wird und zum anderen kann damit der Erfolg für Sparkassen und ihrer Verbundpartner abgesichert werden. Das Forschungsprojekt soll die Umsetzungsmöglichkeiten eruieren. Dabei wird als Testprodukt der Bereich der Immobilienfinanzierung erforscht.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dieter Rohrmeier, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Dipl. Soz. Uwe Döring-Katerkamp, Vorstand des Instituts für angewandtes Wissen e.V. (iaw-Köln)
• Ergebnis: Abschlussbericht im Dezember 2017

Robo Advisor Lösungen in Deutschland

• Ziel: Der Markt für Robo Advisor-Lösungen in Deutschland zeigt ein dynamisches sich im Wachstum. Gegenstand der Untersuchung ist eine strukturierte IST-Aufnahme und Bewertung von Robo-Advisor Angeboten in Deutschland. Der Schwerpunkt liegt in der Entwicklung eines Analyserasters mit entsprechenden Kriterien und in der Erstellung eines Bewertungsmodells.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dirk Neuhaus, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe
• Ergebnis: Abschlussbericht 2016

Lebenswelt 2020: Projektstufe 2: Von der  Zwei-Märkte-Theorie zum Situativen Banking

• Ziel: Auf der Basis der Zwei Märkte Theorie wurden die erweiterten Kundenerwartungen an die Finanzdienstleister näher untersucht und die Fragen nach der strategischen Antwort auf die veränderten Marktgegebenheiten ermittelt. Zentrale Frage war: Wie müssen die Organisationstrukturen in den Finanzdienstleistungsunternehmen angepasst werden? Dabei wurde der Strategieansatz des Situativen Bankings entwickelt und als Erweiterung der Vertriebsstrategie der Zukunft ausgearbeitet.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dieter Rohrmeier, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Dipl. Soz. Uwe Döring-Katerkamp, Institut für angewandtes Wissen e.V. (iaw-Köln)
• Ergebnis: Abschlussbericht Dezember 2015

Modellierung von Cyber-Risiken für Versicherungspodukte

• Ziel: Aufbau eines Blueprints zur Modellierung der Cyber-Risiken von Unternehmen zur genaueren Kalkulation von relevanten Versicherungsprodukten (non third party). Projekt im Auftrag eines IT- und Analytics-Anbieters (Sektion Schweiz). Vorgehensweise: Desk-Research zu Formen der konkreten Cyber-Risiken und deren Entwicklung, Strukturierung der Cyber-Risiken, Analyse vorhandener Daten beim Auftraggeber und frei zugänglicher externer Datenbanken, Er-mittlung der Modell-Erfordernisse (Ergebnisanforderung) hinsichtlich einer Bewertung von Cyber-Risiken, Entwicklung der Modellierungsschritte und -methoden zur Ermittlung des individuellen und aggregierten Risikos von Cyber-Einzelrisiken, Ermittlung der Anforderungen an weitere zusätzlich wün-schenswerte Daten zur Verbesserung der Risikobewertung.
• Mitwirkende: Prof. Dr. André Lucas, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe Dr. Christoph Kley, Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften Dr. Simon Rentzmann, Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften Dr. Peter Schwendner, Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften Zwei Mitarbeiter des Auftraggebers
• Ergebnis: Blueprint und Forschungsbericht für Auftraggeber 2015

Lebenswelt 2020: Projektstufe 1: Die Zukunft der Zusammenarbeit von Unternehmen und Kunden in der Entwicklung von Kommunikationstechnologie und Demographie und Füh­rungssystemen

• Ziel: Ausgehend von der These, dass sich die Kommunikation zwischen dem Kunden und den Mitarbeitern der Finanzdienstleister weiter einer tiefgreifenden Verände­rung unterzogen ist, soll insbesondere untersucht werden: Welche Kommunikationsstrukturen bilden sich in den kommenden fünf bis zehn Jah­ren zwischen nach Alter und Kundenpotential differenzierten Ziel­gruppen und den Beratern/Betreuern von Finanzdienstleistungsanbietern her­aus? Welche Kompetenzen und Qualifikationen müssen die Mitarbeiter im Kunden­kontakt erwerben und mitbringen? Welche Personalentwicklungsnotwendigkeiten ergeben sich aus den Kommunikations­anforderungen für die Mitarbeiter der Finanzdienstleistungsunter­nehmen? Wie müssen die Organisationstrukturen in den Finanzdienstleistungsunternehmen angepasst werden?
• Mitwirkende: Prof. Dr. Dieter Rohrmeier, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Dipl.-Soz. Uwe Döring-Katerkamp, Vorstand des Instituts für angewandtes Wissen e.V. (iaw-Köln)
• Ergebnis: Abschlussbericht 2014

Rechtsformspezifische Unterschiede von Finanzinstituten: Eine theore­tische und empiri­sche Analyse der deutschen Versicherungs- und Kre­ditwirtschaft

• Ziel: Stellt die Rechtsform eine wichtige Determinante für die Wirtschaftlichkeit eines Unter­nehmens dar? Diese Frage soll durch das Projekt für die deut­sche Versiche­rungs- und Kre­ditwirtschaft beantwortet werden. Dazu wer­den zum einen die jeweils vorherrschenden Rechtsformen theore­tisch hinsichtlich ihrer Vor- und Nachteile un­ter­sucht. Ausgehend von den unterschiedlichen Träger-/Eigen­tü­merstrukturen und Organisationsfor­men wurden bisher unter anderem auf Basis der Prinzipal-Agenten-Theorie Hypothesen zum Verhalten der einzelnen Insti­tutsgruppen abgeleitet, die derzeit empirisch überprüft werden. Hierzu wird umfangreiches Daten­material zu Unternehmen der deutschen Versicherungs- und Kreditwirt­schaft analy­siert, um mit Hilfe statistischer Methoden tatsächlich beob­achtbare Unterschiede zwischen den Rechtsformen her­auszufinden.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Claudia Breuer, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe,  Prof. Dr. Wolfgang Breuer, RWTH Aachen, Dipl.-Kfm. Guido Hauten, RWTH Aachen, Dipl.-Ing. Dipl.-Wirt. Ing. Alexandra Kaphahn, RWTH Aachen
• Drittmittel: Projektförderung durch die Wissenschaftsförderung der Sparkassen-Finanz­gruppe  e.V.
• Ergebnis: Abschlussbericht 2010

Bedarf und Einsatzmöglichkeiten von Absicherungsinstrumenten gegen Wetterrisiken in der Spar­kassen-Finanzgruppe

• Ziel: Ermittlung des Bedarfs und der daraus abgeleiteten Einsatzmöglichkeiten von Wetter­derivaten und Versicherungsprodukten gegen Wetter- und Kli­marisiken in der Spar­kassen-Finanzgruppe.
• Mitwirkende: Prof. Dr. Anne Böhm-Dries, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Claudia Breuer, Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe, Prof. Dr. Susanne Kruse, Hochschule Karlsruhe - Technik und Wirtschaft
• Drittmittel: Projektförderung durch die Wissenschaftsförderung der Sparkassen-Finanz­gruppe e.V.
• Ergebnis: Veröffentlichungen in 2009