Wissenswertes zur Gesamtbanksteuerung 2027

Das kompakte Update für Vorstände und Führungskräfte von Sparkassen

11 zentrale Fragen. 11 fundierte Antworten. Ein klarer Blick auf die Gesamtbanksteuerung.

Dieses Seminar bringt in bewährter Weise die entscheidenden Themen der Gesamtbanksteuerung auf den Punkt und gibt Ihnen einen hervorragenden Überblick zu den Grundlagen der Steuerung sowie praktische Hilfen für Ihren Arbeitsalltag an die Hand.

Im Mittelpunkt stehen nicht einzelne regulatorische Details, sondern das große Ganze: Wie greifen die verschiedenen Steuerungsbereiche ineinander – und wie lassen sich daraus fundierte Entscheidungen für die eigene Sparkasse ableiten?

Bringen Sie auch Ihre Fragen und Erfahrungen ein und diskutieren Sie aktuelle Herausforderungen mit erfahrenen Praktikern und anderen Entscheidern der Sparkassen-Finanzgruppe.

Ihr Vorteil: Sie gewinnen Orientierung für die Entscheidungen, die wirklich zählen. Frischen Sie Ihr Grundlagenwissen rund um das Thema Gesamtbanksteuerung auf und nutzen Sie gleichzeitig die Möglichkeit, über aktuelle damit verbundene Fragestellungen zu diskutieren.

Wir freuen uns, Sie vom 28. bis 30. April 2027 in Bonn begrüßen zu dürfen.

Wichtiger Hinweis: Sie erhalten eine Teilnahmebescheinigung als Nachweis einer Qualifizierungsmaßnahme im Rahmen der Geschäftsleiterqualifikation gemäß § 25c KWG sowie zur Aktualisierung der fachtheoretischen Kenntnisse.

Inhalte

Gesamtbanksteuerung im Überblick

• Wie hängt alles zusammen? Zusammenspiel von Strategie, Ertrag, Risiko, Kapital und Liquidität, ökonomischen Prinzipien, Steuerungskonzeptionen und Prozessen
• Methodische Grundlagen:
  • Grundlagen der Risikosteuerung (Wahrscheinlichkeiten)
  • Parameter der Performance- und Risikomessung
  • Aggregation von Risiken

Adressenrisikomanagement (ADR)

• Übersicht zu Verfahren und Instrumenten zur Messung und Steuerung von Adressenrisiken auf Portfolioebene aus dem Kunden- und Eigengeschäft der Sparkassen – Risikoverständnis und wichtige Begriffe
• Adressenrisikomanagement als strategischer Hebel zur Gestaltung des eigenen Marktpotenzials: das aktive Kreditportfoliomanagement (AKPM)
• Überblick zu Risikotreibern und Vorgehen zur Identifizierung
• Handlungsbedarfe und Mehrwert von ADR 

Operationelle Risiken

• Welche operationellen Risiken können für Sparkassen tatsächlich aus betriebswirtschaftlicher und aufsichtlicher Sicht geschäftskritisch werden?
• Risikosteuerung: Management-Kreislauf und Strategien zur Steuerung
• Methoden: Risikomanagement SR-Methoden und FI-Umsetzung in OSP
• Beispiele aus der Praxis, aktuelle Themen und zentrale Weiterentwicklungen im Zusammenspiel von Verfahren

Immobilienrisiken

• Überblick zu aktuellen Herausforderungen auf den Immobilienmärkten
• Herausforderungen und Management von Immobilienrisiken
• Kaleidoskop über Risikomessverfahren, Validierung, Repräsentativität und Verfügbarkeit von Daten sowie prozessuale und aufbauorganisatorische Vorgaben
• Multidimensionales Reporting für die Geschäftsleitung

Liquiditätsrisikomanagement als Bestandteil der strategischen Gesamtbanksteuerung

• Aktuelles: u.a. digitaler Euro und Auswirkungen auf das Geschäftsmodell von Sparkassen
• Aufsichtsrechtliches Liquiditätsumfeld:
  • Begrifflichkeiten und Liquiditätspyramide
  • Liquiditätsrisiko: Zahlungsunfähigkeit, Refinanzierungskosten, Markt
  • Aufsichtsrechtlicher Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP)
• LCR und NSFR sowie weitere aktuelle Werte

Sustainable Finance und Governance

• Was ist strategisch relevant – und was ist tatsächlich umzusetzen?
• Integration von ESG in die Governance, Definition von Nachhaltigkeitszielen (KPIs) und Herausforderungen in der Umsetzung
• Verzahnung von Risikomanagement und Geschäftsstrategie
• Potenziale für vertrieblichen Erfolg für Kunden und Finanzierer
• ESG und die Aufsicht

Aufsicht und aktuelle Entwicklungen

• Strategische Ansätze der Interessenvertretug
• Von Sicherheit und Regulierungsflut zu Wettbewerbsfähigkeit und Simplification (u.a. 9. MaRisk-Novelle, SBR bzw. KBR, Nachhaltigkeits-Omnibus, BRUBEG, Proportionalität)
• Kleinbankenregime „Small Banking Regime“ (SBR bzw. KBR)
• MaRisk-Review und Auswirkungen auf Sparkassen im Hinblick auf Eigenkapitalanforderungen (kleine Institute, IRBA für mittelgroße und große Institute, Skalierung)

Effiziente Vermögensanlage – Marktpreisrisikomanagement auf Basis objektiver Maßstäbe

• Motivation und Einordnung der Kapitalallokation
• Erfolgsquellen der Vermögensanlage und systematische Vermögensbilanz
• Identifikation und Vorauswahl geeigneter Risikoklassen
• Wirkung der Diversifizierung und Stabilität der Optimierung bei variierenden RORAC-Annahmen
• Ansätze zur „optimalen“ Vermögensstruktur

Vorstandsperspektive – Wie viel Risiko verträgt mein Haus?

• Grundlagen zur Risikotragfähigkeit (RTF)
• Normative Perspektive als erweiterte Kapitalplanung vs. ökonomische Perspektive als barwertige RTF-Rechnung
• Analyse des Zusammenspiels der Perspektiven und Verankerung in der Banksteuerung
• Praxistipps zur Vorbereitung und Begleitung einer §44 KWG-Prüfung (Stresstests)

Ihr Mehrwert

• Sie behalten den Überblick: Sie verstehen die wesentlichen Zusammenhänge der Gesamtbanksteuerung und können aktuelle Entwicklungen besser einordnen.
• Sie denken in Zusammenhängen: Sie erkennen, wie sich Entscheidungen bei Risiko, Kapital, Liquidität und Ertrag gegenseitig beeinflussen.
• Sie erkennen Handlungsbedarfe frühzeitig: Aktuelle aufsichtsrechtliche und wirtschaftliche Entwicklungen werden auf ihre Bedeutung für die eigene Sparkasse heruntergebrochen.
• Sie schärfen Ihre Steuerung: Sie erhalten Impulse, wie sich Risiken und Ertragspotenziale im Spannungsfeld der Gesamtbanksteuerung besser ausbalancieren lassen.
• Sie gewinnen Sicherheit bei zentralen Risikothemen: Kredit-, Immobilien-, Liquiditäts- und operationelle Risiken werden aus der Perspektive der Gesamtbank betrachtet.
• Sie bleiben aufsichtsfest: Sie kennen die aktuellen Schwerpunkte von BaFin, Bundesbank und EBA und können deren Bedeutung für Ihr Haus besser beurteilen.
• Sie diskutieren auf Augenhöhe: Nutzen Sie den intensiven Austausch mit erfahrenen Praktikern und anderen Führungskräften, um konkrete Fragestellungen aus Ihrer Sparkasse zu reflektieren.
• Sie nehmen konkrete Impulse mit: Das Seminar liefert nicht nur Wissen, sondern Anregungen für die praktische Steuerung und Weiterentwicklung Ihres Hauses.

Gesamtbanksteuerung, die den Vorstand weiterbringt

Gesamtbanksteuerung ist mehr als die Summe einzelner Steuerungsbereiche. Entscheidend ist, die Zusammenhänge zu verstehen, Risiken frühzeitig zu erkennen und Ertrags-, Kapital- und Liquiditätsspielräume bewusst zu steuern.

Genau hier setzt unser Seminar an: aktuell, kompakt und praxisorientiert – mit Blick auf die Entscheidungen, die Vorstände und Führungskräfte von Sparkassen treffen müssen.

Feedback unserer Teilnehmenden zum Seminar

„Guter Überblick in kurzer Zeit.“

„Hohe Qualität und Fachexpertise der Dozenten.“

„Kurzweilig, aktuelle Themen verständlich vermittelt, gute Impulse für die Praxis qualitativ sehr hochwertige Referenten. Es hat Spaß gemacht, und ich habe viel mitgenommen!“

„Toller Dozentenmix – gute Themenauswahl – viel Austausch – gute Seminarbegleitung im Vorfeld und während des Seminars – Zeit für Pausengespräche. Rund herum gelungen!“