Modul 9: Altersvorsorge-Depot 2027 – Strategien für einen erfolgreichen Vertrieb

HFM-Webinarreihe "Wissenswertes für Vorstände und Top-Entscheider!"

In einer Zeit, in der sich die Finanzlandschaft ständig wandelt, ist es unerlässlich, sich über die neuesten Entwicklungen und Trends zu informieren. Gerade als Entscheider ist aktuelles Wissen gefragt.

Die HFM-Webinarreihe "Wissenswertes für Vorstände und Top-Entscheider der Sparkassen-Finanzgruppe" bietet Ihnen diesen Mehrwert – exklusiv, im überschaubaren Teilnehmendenkreis, top aktuell und vertraulich. Sie erhalten wertvolle Einblicke von Experten, die speziell auf Ihre Bedürfnisse von zugeschnitten sind.

Profitieren Sie von dem exzellenten Know-how und erfahren Sie das wichtigste über aktuelle Markttrends, geopolitische Entwicklungen, regulatorische Anforderungen, Innovationen und digitale Transformation, Nachhaltigkeit und Rechtsfragen, die auf Ihre Arbeit Einfluss haben.

Wir unterstützen Sie dabei, sichere strategische Entscheidungen für eine zukunftsfähige Entwicklung Ihres Instituts zu fällen.

Für Banken beginnt jetzt der Kampf um den nächsten großen Vorsorgemarkt

Informieren Sie sich als Vorstand und Top-Entscheider in der Sparkassen-Finanzgruppe und bereiten Sie sich auf den Endspurt vor der dem 1. Januar 2027 vor. Unser HFM-Webinar bietet Ihnen kompakt die wichtigsten Informationen, wie Sie erfolgreich Ihre Kunden begleiten und halten.

Worum geht es?

Das Altersvorsorgedepot ist weit mehr als die nächste Produktinnovation in der privaten Altersvorsorge. Mit dem Start der neuen staatlich geförderten Vorsorge zum 1. Januar 2027 wird ein Markt neu geordnet, in dem Banken ihre traditionelle Rolle als erster Ansprechpartner für das langfristige Sparen verteidigen – oder an neue, digitale Anbieter verlieren.

Neu wird staatlich geförderte Altersvorsorge systematisch für renditeorientierte Kapitalanlage ohne Garantie geöffnet. Gleichzeitig steigen Kostendruck, Vergleichbarkeit und Wettbewerb: Standardprodukte sollen besonders einfach und kostengünstig sein, Produktinformationen werden vergleichbarer und Anbieterwechsel wird erleichtert. Damit rückt genau das ins Zentrum, was für Banken strategisch entscheidend ist:

Wer besitzt künftig die Kundenschnittstelle für das langfristige Vermögen?

Für Bankvorstände und Entscheider stellt sich deshalb nicht nur die Frage, welches Altersvorsorgeprodukt sie anbieten. Die eigentliche Frage lautet:

Wie muss das Geschäftsmodell aussehen, wenn Altersvorsorge künftig stärker über Wertpapierdepots, ETFs, digitale Prozesse und langfristige Kundenbeziehungen funktioniert?

Wer erst 2027 über Produkte, Prozesse und Vertrieb nachdenkt, kommt zu spät. Der Wettbewerb mit Kundenansprachen, Webinaren, Merklisten etc. ist schon voll im Gange. Jetzt müssen Sparkassen klären, welche Zielgruppen sie adressieren, welche Rolle Beratung und digitale Kanäle spielen, wie sie attraktive Kostenstrukturen erreichen – und wie sie aus dem Altersvorsorgedepot eine langfristige Vermögensbeziehung statt eines isolierten Produktabschlusses machen.

Das Zeitfenster ist kurz: Aus der Reform wird gerade ein neuer Wettbewerb um Deutschlands Altersvorsorgekunden.

In unserem Webinar zeigen wir, welche strategischen und vertrieblichen Stellhebel Sparkassen nutzen können, um das Altersvorsorge-Depot erfolgreich im Markt zu positionieren und nachhaltig zu skalieren.

Dabei richten wir den Blick bewusst über die reine Produktperspektive hinaus: Entscheidend ist das Zusammenspiel von Kundenbedarf, Produktgestaltung, Vertriebsstrategie, Beratung und Wirtschaftlichkeit.

Inhalt

• Markt und Potenzial: Welche Chancen bietet das Altersvorsorge-Depot für Sparkassen und welche Kundengruppen sind besonders relevant (inkl. Erkenntnissen aus aktueller Marktforschung)?
• Positionierung: Wie lässt sich das Thema verständlich und attraktiv im bestehenden Produkt- und Leistungsportfolio verankern?
• Vertriebsstrategie: Welche Ansprache, Prozesse und Kanäle sind geeignet, um Kunden für langfristige Altersvorsorge zu aktivieren?
• Kundenpotenziale: Wie können bestehende Kundenbeziehungen, Depots und Sparpotenziale gezielt genutzt werden?
• Skalierung und Wirtschaftlichkeit: Wie wird aus einer Produktidee ein effizienter, vertriebsfähiger und langfristig wirtschaftliches Geschäftsmodell?

Für wen ist das Webinar relevant?

Das Webinar richtet sich insbesondere an Vorstände, Vertriebsverantwortliche und Top-Entscheider in Sparkassen sowie an Führungskräfte aus den Bereichen Strategie, Private Banking, Retail Banking, Wertpapiergeschäft, Vorsorge und Produktmanagement.

Die zentrale Frage lautet:

Wie können Sparkassen das neue Altersvorsorge-Depot nutzen, um Kundenbedürfnisse besser zu bedienen und gleichzeitig Wertpapiergeschäft, Kundenbindung und langfristiges Wachstum zu stärken?

Erhalten Sie im Webinar strategische Impulse und konkrete Ansatzpunkte für die erfolgreiche Positionierung und den Vertrieb des Altersvorsorge-Depots ab dem 1. Januar 2027.

Ihr Mehrwert

1. Marktpotenziale gezielt erkennen
Sie erhalten einen klaren Blick darauf, welche Kundengruppen und Anwendungsfelder für das Altersvorsorge-Depot besonders relevant sind.

2. Das Angebot erfolgreich positionieren
Sie erfahren, wie sich das Altersvorsorge-Depot sinnvoll in das bestehende Produkt- und Geschäftsmodell einer Bank integrieren lässt.

3. Vertriebspotenziale aktivieren
Sie gewinnen Impulse für eine zielgerichtete Kundenansprache und erfahren, wie bestehende Kundenbeziehungen und Wertpapierpotenziale für die Altersvorsorge genutzt werden können.

4. Beratung und digitale Kanäle verbinden
Sie lernen Ansätze kennen, wie persönliche Beratung, digitale Kontaktpunkte und intelligente Vertriebsprozesse zu einem skalierbaren Kundenerlebnis zusammengeführt werden können.

5. Vom Produkt zum Geschäftsmodell
Sie erhalten Orientierung, welche strategischen Stellhebel entscheidend sind, um das Altersvorsorge-Depot wirtschaftlich erfolgreich zu etablieren und langfristig als Wachstums- und Kundenbindungsinstrument zu nutzen.

Weitere Informationen

Alle Termine finden virtuell über Webex statt. Sie erhalten kurz vor dem jeweiligen Termin die Zugangsdaten, um sich einwählen zu können. Im Nachgang erhalten Sie außerdem die Präsentation unseres Experten sowie eine Teilnahmebescheinigung. 

Das Webinar findet von 12:00 - ca. 13:30 Uhr über Webex statt.