Wissens­transfer in die Finanzwelt

Auf Basis psychologischer Forschung und eines eigenen Datensatzes mit Stellenanzeigen aus dem deutschen Bankensektor werden in diesem Projekt geschlechterrelevante Sprachmuster quantitativ analysiert. Erste Ergebnisse zeigen deutliche Unterschiede zwischen Bankengruppen und Positionstypen. Darauf aufbauend werden praxisnahe Instrumente zur geschlechtergerechteren Gestaltung von Stellenanzeigen entwickelt.

• Prof. Dr. Claudia Breuer
• Matthias Brust (M.Sc.)

Sparkassen können Führungspositionen zunehmend nicht mehr ausschließlich intern besetzen und müssen qualifizierte Hochschulabsolvierende extern rekrutieren. Besonders herausfordernd ist dabei der geringe Frauenanteil in Führungspositionen. Das Forschungsprojekt – finanziell und organisatorisch vom RSGV gefördert – analysiert den Bedarf an akademischem Nachwuchs, die Erwartungen der Zielgruppe sowie die Passung zu bestehenden Stellen. Zudem werden Recruiting-Instrumente bewertet und unter Berücksichtigung von Gender-Aspekten Handlungsempfehlungen abgeleitet.

• Prof. Dr. Claudia Breuer
• Matthias Brust (M.Sc.)

Das Forschungsprojekt untersucht das Konzept des Reversed Leadership im Kontext von Sparkassen und anderen Finanzinstituten. Im Zentrum steht die Frage, wie Mitarbeitende aktiv und positiv Einfluss auf die Zusammenarbeit mit ihren Führungskräften nehmen können – etwa durch Eigeninitiative, konstruktives Feedback oder die Übernahme von Verantwortung. Vor dem Hintergrund zunehmender Anforderungen und eines angespannten Arbeitsmarkts wird immer wichtiger, das Potenzial aller Mitarbeitenden zu aktivieren.

• Prof. Dr. Mike Schneider

Ziel ist eine strukturierte Sammlung produktiv eingesetzter KI-Anwendungen im Bankensektor weltweit mittels einer Desktop-Recherche. Im Zentrum der Untersuchung steht die Frage, wo, wie und mit welchem Ziel Banken heute KI einsetzen. Dabei liegt der Fokus sowohl auf der quantitativen Analyse von KI-Anwendungsfällen als auch auf qualitativen Erkenntnissen über strategische Ziele, Nutzeneffekte und Risiken.

• Prof. Dr. Dirk Neuhaus
• Salim Willems (wiss. Mitarbeiter)

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To the Research Report

Das Projekt untersucht, wie Nachhaltigkeitsstrategien in Sparkassen und Retailbanken mithilfe der Balanced Scorecard systematisch umgesetzt und gesteuert werden können. Im Fokus steht die Weiterentwicklung zur Sustainability Balanced Scorecard, die ökologische und soziale Ziele integriert. Neben konzeptionellen Modellen werden Praxisbeispiele aus Sparkassen analysiert. Ergänzend ist eine Umfrage mit Sparkassenvorständen geplant, um Verbreitung, Ausgestaltung und Herausforderungen der nachhaltigkeitsorientierten Steuerung zu erfassen.

• Dr. Klaus Krummrich
• Prof. Dr. Claudia Breuer
• Matthias Brust (M.Sc.)

Das Forschungsvorhaben untersucht den Einfluss sozialer Nachhaltigkeit auf verschiedene Leistungsbereiche von Banken. Im Gegensatz zu bisherigen Studien werden nicht aggregierte ESG-Kennzahlen, sondern soziale KPIs und deren Wirkungsmechanismen auf disaggregierte, finanzielle Kennzahlen analysiert. Mithilfe ökonometrischer Modelle sollen kausale Zusammenhänge zwischen sozialer Nachhaltigkeit und Bankperformance identifiziert werden. Die Ergebnisse sollen Entscheidungsträgern ermöglichen, Nachhaltigkeitsmaßnahmen gezielt und wirkungsorientiert einzusetzen.

• Dorian Vester (M.Sc.)

Das Projekt verfolgt drei Ziele:

• Identifizierung von Anwendungsfällen im Bereich Predictive-/Data-Analytics.
• Entwicklung von Methoden und Modellen zur Umsetzung der identifizierten Anwendungsfälle.
• Güte-, Useability- und Stabilitätsevaluation der eingesetzten Analytics-Methoden im Anwendungsfall.

• Prof. Dr. André Lucas
• Prof. Dr. Wolfgang Barth

Wie wirkt sich der Strukturwandel aufgrund der Automatisierung von Produktions- und Dienstleistungsprozessen auf die Beschäftigung aus? Wie polarisiert die Beschäftigung in gering bezahlten manuellen und hoch bezahlten abstrakten Tätigkeiten bei abnehmenden mittel bezahlten Routinetätigkeiten? Ein theoretischer Modellrahmen leitet Antworten der Wirtschaftspolitik ab.

• Prof. Dr. Martin Scheffel,
• Prof. Tom Krebs, Ph.D. | Universität Mannheim

Das Projekt analysiert zentrale Hebel für die Karriereentwicklung in Sparkassen. Erste empirische Ergebnisse zeigen, welche Faktoren erfolgreiche Laufbahnen begünstigen – aus Sicht von Organisation und Mitarbeitenden. Ergänzend wird untersucht, wie Mitarbeiterbindungsinstrumente wahrgenommen und Mentoring-Programme wirksam gestaltet werden können. Ziel ist es, konkrete Handlungsempfehlungen für eine zeitgemäße Karrieregestaltung abzuleiten.

• Prof. Dr. Mike Schneider

Das Projekt analysiert die Gründe für die geringe Aktienquote in Deutschland, identifiziert die Barrieren und untersucht die Wirkung von Finanzbildung im Rahmen eines Feldexperimentes mit Kunden von Sparkassen. Dabei stehen besonders im Fokus: institutionelle Bildungslücken, Lücken in der finanziellen Bildung und Überzeugungsverzerrungen (biased beliefs).

• Prof. Dr. Anja Schulz
• Prof. Dr. André Betzer, Dr. Samed Krüger | Bergische Universität Wuppertal
• Prof. Dr. Daniel Metzger, Dr. Mikael Paaso | Erasmus University Rotterdam

Das Projekt "On the Interconnectedness of Financial Frictions and Labor Market Frictions" vertieft das Verständnis der Verflechtung von Finanz- und Arbeitsmarktfriktionen und zeigt, dass deren Interaktion zu einer substanziellen Verstetigung von Banken- und Finanzkrisen führen kann. Aufbauend auf eigenen Vorarbeiten wird ein Modell entwickelt, dynamische Anpassungsprozesse zu simulieren und hieraus makroprudenzielle Maßnahmen abzuleiten, die zu einer verbesserten Resilienz der Wirtschaft beitragen.

• Prof. Dr. Martin Scheffel
• Prof. Dr. Hans Gersbach | ETH Zürich
• Prof. Dr. Jean-Charles Rochet | Universität Genf

Das Projekt "Privatkundenbezogene potenzialorientierte Planung und Steuerung in Banken / Data Analystics" entwickelt die potenzialorientierten Planung im Privatkundengeschäft in Banken fort. Der Fokus liegt auf Untersuchungen zur Regionalisierung von Marktprognosen sowie der Integration von Altersvorsorgeprodukten. Ziel ist die Veröffentlichung der methodischen Grundkonzepte.

• Prof. Dr. Wolfgang Barth
• Prof. Dr. André Lucas
• Kooperationspartner aus der Sparkassen-Finanzgruppe

Das Projekt "Firmenkundenbezogene potenzialorientierte Planung und Steuerung in Banken" analysiert die Planung des Firmenkundengeschäftes innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe. Untersucht werden die Stabilität der Käuferprofile und anschließend die methodischen Grundkonzepte veröffentlicht.

• Prof. Dr. Wolfgang Barth
• Prof. Dr. André Lucas
• Kooperationspartner aus der Sparkassen-Finanzgruppe

Das Projekt "Herausforderungen für KMU und Unterstützungsmöglichkeiten durch Finanzdienstleister" identifiziert Herausforderungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Der Fokus liegt auf Familienunternehmen und Anforderungen der KMU an Finanzdienstleister (Deutschland und Schweiz). Weitere Ziele: Die Erhebung der Sichtweise von Finanzdienstleister auf KMU und deren Herausforderungen, Analyse aktueller Beratungs- und Unterstützungsansätze sowie eine GAP-Analyse.

• Prof. Dr. André Lucas
• Dr. Corinne Mühlebach | Fachhochschule Nordwestschweiz

Wie können Elemente des PERMA-Modells und der positiven Psychologie wirksam in Führungsverhalten integriert werden? In mehreren empirischen Studien wird u. a. analysiert, welchen Einfluss Führungsstil und Wertschätzung auf Wechselbereitschaft, Leistungsbereitschaft und tatsächliche Leistung von Mitarbeitenden haben. Ein weiterer Fokus liegt auf der Wirkung von Zielkarten auf das Wohlbefinden – und wie deren Einsatz unter PERMA-Gesichtspunkten gestaltet sein sollte.

• Prof. Dr. Mike Schneider

Das Projekt "Robo Advice oder persönliche Finanzberatung: Auswirkungen auf Verhaltensanomalien bei Entscheidungen privater Anleger" beschäftigt sich mit den Fragen, welche systematischen Fehler privater Anleger im Rahmen persönlicher und automatisierter Beratung im Vergleich zur "Homemade"-Anlageentscheidung vermieden werden können und welche Konsequenzen können daraus für einen optimalen Mix der Beratungsformen (persönlich versus automatisiert) gezogen werden.

• Prof. Dr. Claudia Breuer
• Prof. Dr. Wolfgang Breuer | RWTH Aachen
• Thomas Renerken (M.Sc.) | RWTH Aachen

Das Projekt "Rebound-Effekte bei nachhaltigen Finanzanlagen" überprüft das aus der Energieeffizienz-Forschung stammende Konzept der Rebound-Effekte für die Finanzwirtschaft. Aufgrund politischer Anreize greifen Konsumierende oft auf energieeffiziente Technologien zurück, um ökologische Nachhaltigkeitsziele zu erreichen. Eine Folge können Rebound-Effekte sein – eine Lücke zwischen den potenziellen und tatsächlich realisierten Einsparungen. Z.B. können technologiebedingte Kosteneinsparungen zu einem Mehrkonsum in anderen Bereichen führen, zum Nachteil ökologischer Ziele. 

• Prof. Dr. Claudia Breuer
• Prof. Dr. Wolfgang Breuer | RWTH Aachen
• Matthias Brust (M.Sc.)

Die Forschungsstelle Nachhaltigkeit unterstützt in diesem EU-Forschungsprojekt den Lehrstuhl für betriebswirtschaftliche Finanzwirtschaft der RWTH Aachen bei der Analyse der Anforderungen der Kreditwirtschaft an ein Zertifikat zum Nachweis der Energieeffizienz kleiner und mittlerer Unternehmen. Auf Basis der Ergebnisse von Interviews und Umfragen mit Nachhaltigkeitsexperten und Firmenkundenbetreuern der Kreditwirtschaft sollen Empfehlungen zur Gestaltung von KMU-Zertifikaten entwickelt werden.

• Prof. Dr. Claudia Breuer
• Prof. Dr. Wolfgang Breuer | RWTH Aachen
• Dr. Andreas Knetsch (M.Sc.) | RWTH Aachen

Personal ist zum einen Ziel ("Objekt") von Nachhaltigkeitsmaßnahmen: Arbeitsbedingungen, Chancengleichheit und Weiterbildung. Auf der anderen Seite sind Führungskräfte und Mitarbeitende Ausführende ("Subjekte") der nachhaltigen Geschäftspolitik, die Entscheidungen treffen und Maßnahmen umsetzen. Das Projekt "Auswirkungen der Nachhaltigkeitsorientierung auf die Personalwirtschaft von Kreditinstituten" soll die Auswirkungen der Nachhaltigkeitsorientierung auf die Personalwirtschaft erfassen und Handlungsbedarfe sowie -empfehlungen in den verschiedenen Aufgabenfeldern der Personalwirtschaft ableiten.

• Prof. Dr. Claudia Breuer

Risikoinformationen wie Bonitätsauskünfte oder Score-Werte zählen zu den wichtigsten Instrumentarien im Bankgeschäft. Auskunfteien aggregieren Daten über das Zahlungsverhalten und die Kreditfähigkeit von Konsumenten und stellen diese Daten in Form von Bonitätsauskünften nachfragenden Unternehmen zur Verfügung. Gegenstand des geplanten Projektes "Einsatz von Künstlicher Intelligenz bei der Bonitätsprüfung von Konsumentenkrediten" ist die Prüfung des Einsatzes von KI-Modellen und insbesondere von Neuronalen Netzen zur Verbesserung der Entscheidungsqualität bei der Bonitätsprüfung von Konsumentenkrediten.

• Prof. Dr. Dirk Neuhaus

Durch die vermehrte Nutzung digitaler Kanäle zwischen Kunden und Bank entstehen schnell wachsende Datenvolumina, die Rückschlüsse auf das Kundenverhalten ermöglichen. Durch Data Analytics werden Möglichkeiten geschaffen, verschiedene Datenquellen sinnvoll miteinander zu verknüpfen, um damit einen unternehmerischen Nutzen zu generieren. Dazu zählt beispielsweise das Lösen vertrieblicher Fragestellungen, wie die Erzeugung hochwertiger Vertriebsanlässe, die die Effizienz in der Kundenansprache erhöhen sollen. Ziel des Projektes "Einsatzmöglichkeiten von Data Analytics in der Sparkassenlandschaft" ist die Identifikation der zentralen Datenbestände in den Sparkassen und deren Auswertung zur Generierung zusätzlicher Vertriebsmaßnahmen unter Einsatz von Data-Analytics Methoden.

• Prof. Dr. Dirk Neuhaus
• Prof. Dr. Wolfgang Barth
• Prof. Dr. André Lucas