Managementprogramm Vorbereitung "Neu als stellv. Vorstandsmitglied/ Verhinderungsvertretung" 2026

Welche persönlichen Anforderungen und Herausforderungen sind zu bewältigen? 
Welche rechtlichen Rahmenbedingungen sind relevant und wie können diese gestaltend beachtet werden?

• Strukturen, Funktionen und Aufgaben: die persönlichen Anforderungen an die neue Position
• Verhalten und Erwartungen: Notwendige Rollen- und Verhaltensänderungen
• Innenwirkung und besondere Aufgabenstellungen: der Spagat zwischen fachlicher Rolle und Vorstandsvertretung
• „Das wahre Leben!“: Persönlicher Rückblick und Grundsätze für den Start in der neuen Rolle mit komplexen Aufgabe
• Aktuelle Herausforderungen von Organen einer Sparkasse 
• Ausgewählte Aspekte der zivilrechtlichen Haftung von Vorstandsmitgliedern
• Alte und neue Herausforderungen von Vorstandsmitgliedern in Sparkassen

Termine:

03.03.2026 - 04.03.2026 

27.10.2024 - 28.10.2026

Ihre Dozenten:

• Udo Becker, Vorstandsvorsitzender, Kreissparkasse Euskirchen
• Jörg Perscheid, Mitglied des Vorstandes, Sparkasse Koblenz
• Michael Ziechnaus, RA, ZIECHNAUS Rechtsanwälte, Erfurt
• Dr. Gerald Zimmer, RA, Interessengemeinschaft für Sparkassenvorstandsmitglieder e.V., Frankfurt 

Erfolg im Wettbewerb ist nur mit einer klaren strategischen Ausrichtung der Sparkasse im regionalen Markt möglich. Auch die Aufsicht betont in den MaRisk, dass sie von jedem Institut einen systematischen, gelebten Strategieprozess erwartet. 
In diesem Modul werden Methoden zur Gestaltung eines Strategieprozesses vermittelt und die Strategieansätze des Wettbewerbs und anderer Branchen analysiert. Es erfolgt ein Austausch über die Vorgehensweisen beim Strategieprozess in den Teilnehmersparkassen.

• Strategien, strategisches Profil und Geschäftsmodell 
• Der Weg zur Strategie: Ablauf von Strategieprozessen  
• Rollen und Verantwortungen in Strategieprozessen
• Strategien implementieren, steuern und optimieren: Die Anforderungen nach MaRisk
• Mögliche emotionale Widerstände bei der Umsetzung von Strategien 
• Strategiekonforme und kulturfördernde Kommunikationsstrukturen und -methoden

Geplanter Vortrag zum Thema "Geschäftsstrategie für die Sparkassen" mit Michael Schumacher, Leiter Geschäftsmodell und Portfoliosteuerung, Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V.

Geplante Abendveranstaltung zum Thema "Strategie in der Sparkasse" mit Markus Didier, Direktor Unternehmensentwicklung und Finanzen, Kreissparkasse Köln

Termine:

12.05.2026 - 13.05.2026 

08.12.2026 - 09.12.2026

Ihre Dozentin und Ihr Dozent:

• Dozenten von bzp AG, Göttingen und Hamburg

In diesem Modul werden die Kenntnisse zur Gesamtbanksteuerung bzw. Risikomanagement nach §§ 33 Abs 2 KWG aufgefrischt und vervollständigt. Aufsichtsrechtliche Auflagen fordern ein transparentes und umfassendes Kosten-, Risiko- und Ertragsmanagement. Sinkende Margen durch verschärften Wettbewerb, neue Vertriebswege und verändertes Kundenverhalten gefährden und verschieben die Ertragsstrukturen einer Sparkasse. Darauf müssen die Häuser mit einer integrierten Gesamtbanksteuerung reagieren. Wir vermitteln Ihnen die kritischen Kosten-, Risiko- und Rentabilitätsfaktoren und erläutern den Zusammenhang zwischen strategischer Gesamtbanksteuerung und den bankaufsichtlichen Anforderungen.

• Philosophie einer wertorientierten Steuerung (Barwert vs. GuV)
• Konzeption einer integrierten Steuerung von Vertrieb und Treasury (Risikoadjustierte Ergebnismessung, Kalkulation von Vertriebsergebnissen, Aufspaltung des Betriebsergebnisses, Treasury-Ergebnis „Zins“ und „Kredit“, Integration der Teilergebnisse zum Gesamtbankergebnis)
• Rendite-/Risikosteuerung am Beispiel des Zinsbuchs (Cashflow-Generierung, Performancemessung, Risikomessung, RORAC (return on risk adjusted capital), Analyse und Simulation von Steuerungsmaßnahmen

Termine:

10.03.2026 - 11.03.2026 

25.08.2026 - 26.08.2026 

24.11.2026 - 25.11.2026

Ihr Dozent:

• Prof. Dr. Arnd Wiedemann, Universität Siegen; ccfb consulting GmbH & Co. KG, Eitorf

Das Intensiv-Modul, das wir online anbieten, richtet sich an Personen, die bislang eher steuerungsfern gearbeitet haben und ihre Kenntnisse in der Gesamtbanksteuerung gezielt auf- und ausbauen möchten.

Im Vergleich zum zweitägigen Präsenzmodul werden die Inhalte tiefer und praxisnäher vermittelt – insbesondere anhand konkreter Steuerungsbeispiele, Fallstudien und typischer Berichtsinhalte. Dabei erfolgt stets eine Einbettung in den regulatorischen Kontext: Es wird verdeutlicht, wie Steuerungsmethoden zur Tragfähigkeit und Nachhaltigkeit von Geschäftsmodellen beitragen.

Sie erhalten ein fundiertes Verständnis zentraler Aspekte der Banksteuerung und erwerben die Fähigkeit, komplexe Informationen systematisch zu erfassen, zu analysieren und zu bewerten.

Teil I: Einführender Überblick, Grundlagen der Renditesteuerung, Einzelgeschäftskalkulation und Geschäftsfeldsteuerung

• Geschäftsstrategie als Ausgangspunkt und Orientierungsrahmen
• Steuerungsperspektiven im Überblick: Handelsrecht, Barwertlogik, Aufsichtsrecht
• Periodische und handelsrechtliche Steuerungslogik im Abgleich
• Einzelgeschäftskalkulation als elementarer Steuerungsbaustein
• Grundlagen einer aufsichtskonformen Risikosteuerung

Teil II: Grundlagen der Risikosteuerung, Regulatorischer Rahmen, Praxis der Zinsbuchsteuerung und Kreditportfoliosteuerung

• Grundzüge der Kreditportfoliosteuerung
• Adressrisikolimitierung und -reporting
• Aufbau und Inhalte einer Adressrisikostrategie
• Rahmenbedingungen für eine effiziente Zinsbuchsteuerung
• Konzepte zur Zinsbuchsteuerung in der Gegenüberstellung
• Strategien zur Zinsbuchsteuerung – aktiv vs. passiv
• Aufsichtsrechtliche Handhabung der Transformationsrisiken

Termine (auch einzeln buchbar):

Teil I: Einführender Überblick, Grundlagen der Renditesteuerung, Einzelgeschäftskalkulation und Geschäftsfeldsteuerung

27.04.2026 - 28.04.2026 

Teil II: Grundlagen der Risikosteuerung, Regulatorischer Rahmen, Praxis der Zinsbuchsteuerung und Kreditportfoliosteuerung

01.06.2026 - 02.06.2026

Ihr Dozent:

• Dr. Niklas Lach, Geschäftsführer, beikelach - unabhängige managementberatung GmbH oder
• Dr. Rolf Beike, Geschäftsführer, beikelach - unabhängige managementberatung GmbH

Die Rolle des (stellvertretenden) Vorstands im Firmenkundengeschäft ist heute anspruchsvoller denn je. Die Kreditwirtschaft steht mitten im Strukturwandel – gefragt sind strategisches Denken, ein gutes Gespür für unternehmerische Entwicklungen und die Fähigkeit, Ertrag, Risiko und Vertrieb gezielt auszubalancieren.

In diesem Seminar entwickeln die Teilnehmenden ein tiefgreifendes Verständnis für die Logik unternehmerischer Entscheidungen, die Erwartungen von Firmenkunden an ihre Sparkasse sowie die steuernden Aufgaben im Vertrieb.

• Ertragsorientiertes Firmenkundengeschäft aus Vorstandssicht
• Lebensphasen, Geschäftsmodelle, Herausforderungen – vom KMU bis zum Konzern
• Vertriebsmodelle, Verantwortlichkeiten, Führungskultur
• Steuerungsinstrumente gezielt einsetzen: KPIs, Potenzialanalysen, Scoring und Cockpits
• Impulse für zukunftsorientierte Maßnahmen: Kampagnen, Leadmanagement, Marktfolge-Zusammenarbeit

Termine:

09.06.2026 - 10.06.2026 

03.11.2026 - 04.11.2026 

Ihr Dozent:

• Stefan Ziegner, stv. Vorstandsmitglied, Kreissparkasse Ludwigsburg 

Die MaRisk erfahren eine immer größere Bedeutung. Deren Einhaltung dokumentiert auch die fachliche Eignung eines Vorstandsmitglieds nach den §§ 33 und 35 KWG. In dieser Veranstaltung werden die MaRisk vornehmlich unter den Gesichtspunkten der ressortübergreifenden Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Forderungen sowie der Zusammenarbeit zwischen Vorstand und Verwaltungsrat erörtert. Erfahrungsberichte aus §44 KWG Sonderprüfungen runden die Veranstaltung thematisch ab.

• Vertiefung der Thematik MaRisk in der Praxis und aktuelle Erkenntnisse aus den §44 KWG Sonderprüfungen
• Neue Corporate Governance Regeln für den Vorstand, stv. Vorstand und Verwaltungsrat
• MaRisk unter haftungsrechtlichen Gesichtspunkten
• Risikobericht und Dokumentation von Anlageentscheidungen
• Kommunikation des Risikoberichts mit dem Verwaltungsrat
• Dokumentation von Anlageentscheidungen (Votierung, Beschlussunterlagen, Genehmigung)
• Aufsichtsgespräche, Sonderprüfung, Umgang mit der Aufsicht

Termine:

28.01.2026 – 29.01.2026

24.06.2026 – 25.06.2026

09.11.2026  – 10.11.2026

Ihre Dozentin:

• Colette Sternberg, WP/StB, Prüfungsnahe Beratung und Coaching, Kiedrich

Bei diesem Modul wird die betriebswirtschaftlich-analytische Urteilskraft zur Bewertung komplexer Kreditengagements gestärkt. Chancen und Risiken der Krisenprophylaxe werden aufgezeigt, komplexe und problematische Firmenkundenengagements, Unternehmensplanungen und -investitionen können gezielter, schneller und sicherer beurteilt werden. Dazu werden die wesentlichen Beurteilungskriterien und praxisbewährten Verfahren für eine sichere Firmenkunden- und Investitionsanalyse aufgezeigt.  Die Chancen und Risiken der Engagements können so treffsicherer beurteilt werden. 

• Das komplexe Kreditengagement im betriebswirtschaftlichen Fokus
• Beurteilungskriterien für Planungen und Investitionsrechnungen
• Die Bilanzanalyse als Ausgangspunkt der Unternehmensbeurteilung
• Unterjähriges Datenmaterial zur aktuellen Standortbestimmung
• Von den operativen zu den strategischen Erfolgsfaktoren der Unternehmensführung und der Marktbeurteilung mittelständischer Unternehmen
• Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
• Früherkennung von Krisenursachen
• Betriebswirtschaftliche Aspekte der Krisenbewältigung in der Intensivbetreuung

Termine:

10.02.2026 - 11.02.2026

08.09.2026 - 09.09.2026

Ihr Dozent:

• Alexander Terhardt, Geschäftsführer, RDG Köln GmbH

Dieser Intensivkurs ist in drei Teile gegliedert und vermittelt umfassendes Wissen zu gewerblichen Kreditentscheidungen – einschließlich ihrer regulatorischen und risikoorientierten Rahmenbedingungen.

Er richtet sich gezielt an Teilnehmende, deren beruflicher Hintergrund bislang nicht schwerpunktmäßig im Firmenkundengeschäft lag.
Im Vergleich zum zweitägigen Modul erfolgt die Vermittlung der Inhalte deutlich intensiver und vertiefender, mit Fokus auf eine fundierte und praxisnahe Qualifizierung. Außerdem wird im Intensivkurs der Kreditbeschluss mit seinen wesentlichen Inhalten analysiert.

Teil I: Betriebswirtschaftliche Analyse

• Das komplexe Kreditengagement im betriebswirtschaftlichen Fokus
• Die Bilanzanalyse als Ausgangspunkt der Unternehmensbeurteilung
• Unterjähriges Datenmaterial zur aktuellen Standortbestimmung
• Von den operativen zu den strategischen Erfolgsfaktoren der Unternehmensführung und der Marktbeurteilung mittelständischer Unternehmen
• Die Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit als Basis der Kreditentscheidung

Teil II: Unternehmensplanung und Investitionen nachhaltig bewerten

• Unternehmensplanungen und -investitionen im betriebswirtschaftlichen Fokus
• Beurteilungskriterien für Planungen und Investitionsrechnungen
• Logische Aufbausystematik von Planungen
• Passender Einsatz der unterschiedlichen Investitionsrechenverfahren im Einzelfall
• Praktische Fälle aus der Sicht der Sparkasse und des Unternehmers

Teil III: Krisenengagements und Kreditbeschlüsse

• Früherkennung von Krisenursachen
• Betriebswirtschaftliche Aspekte der Krisenbewältigung in der haftungsfreien Intensivbetreuung
• Der praktische Fall aus der Sicht der Sparkasse und des Unternehmers
• Instrumente und Stellhebel einer Sparkasse zur Überleitung von intensivbetreuten Kunden
• Orientierungshilfen, die die Geschäftsstrategie und die Risikobereitschaft des Unternehmens berücksichtigen
• Das Eskalationsverfahren mit Fokus auf die Vermeidungsstrategien
• Hinterfragen der aktuellen Inhalte eines Kreditbeschlusses auf Quantität und Qualität
• Sinnvolle institutsspezifische, bereichsübergreifende Zusammenführung eines Kreditbeschlusses

Termine (auch einzeln buchbar):

Teil I: Betriebswirtschaftliche Analyse

13.04.2026 - 15.04.2026 

Teil II: Unternehmensplanung und Investitionen nachhaltig bewerten

17.06.2026 - 18.06.2026

Teil III: Krisenengagements und Kreditbeschlüsse

01.09.2026 - 04.09.2026 (bis mittags)

Ihr Dozent:

• Alexander Terhardt, Geschäftsführer, RDG Köln GmbH

In diesem Modul werden Kenntnisse über Strategien, Analyse und Optimierungsmethoden eines ganzheitlichen Depot-A und Treasury Managements erlangt. Gemäß der §§ 11, 25a KWG, MaRisk und weiteren rechtlichen Rahmenbedingungen resultiert die Forderung, dass Kreditinstitute ein angemessenes Risikomanagement haben und steuern müssen (Adäquate Risikosteuerungs- und Controllingprozesse): Risiken verstehen und verantwortungsvoll steuern (Fit & Proper).
Die Teilnehmenden werden in die Lage versetzt auf Basis eines zentralen Bilanzstrukturmanagements unter Beachtung von Risikostrategien das Thema Treasury Management und dessen hohe Komplexität zu verstehen und die Nachhaltigkeit des eigenen Geschäftsmodells zu erläutern.

• Einführung in das Treasury Management: Wie hängt alles zusammen?
• Treasury Management und Depot-A Steuerung: Begriffe und Abgrenzungen
• Treasury Management in mittelständischen Kreditinstituten
• Aufgaben von Treasury und Controlling
• Finanzmathematische Grundlagen
• Derivative Produkte
• Aufsichtsrechtliche Vorschriften
• Liquiditätsmanagement, Liquiditäts- und Eigenkapitalsteuerung
• Zinsrisiko und CashFlow von Produkten
• Zinsrisikomessung und Zinsrisikosteuerung

Termine:

17.03.2026 - 18.03.2026

30.06.2026 - 01.07.2026

17.11.2026 - 18.11.2026

Ihr Dozent:

• Prof. Dr. Stefan Zeranski, Ostfalia Hochschule für angewandte Wissenschaften, Wolfenbüttel

In diesem praxisnahen Modul trainieren die Teilnehmenden ihren professionellen Auftritt gegenüber internen und externen Anspruchsgruppen – aus der Perspektive eines stellvertretenden Vorstandsmitglieds bzw. einer Verhinderungsvertretung.

Im Fokus stehen Präsenz, stimmliche Klarheit und authentische Wirkung. Mit Hilfe gezielter Schauspiel- und Sprechtechniken stärken die Führungskräfte ihre Ausstrahlung und Reaktionssicherheit – auch in spontanen Situationen.

Die Teilnehmenden bereiten sich auf verschiedene Kommunikationsformate vor der Kamera vor (z. B. internes Interview, externes Statement, Kurzauftritt vor Medienvertretenden). Ergänzend absolvieren sie ein realistisches Kamera-Training mit vorbereiteten und spontanen Szenarien – inklusive gemeinsamer Videoanalyse.

Impulse aus der Sozialpsychologie helfen, das eigene Auftreten besser einzuordnen und bewusst zu steuern. Dabei lernen die Teilnehmenden, sich auch durch das „Fremdbild Kamera“ reflektiert wahrzunehmen – eine wertvolle Erfahrung, selbst für gestandene Führungskräfte.

Termine:

20.01.2026 - 21.01.2026

05.05.2026 - 06.05.2026

22.09.2026 - 23.09.2026

Ihre Dozierende:

• Thomas Bade, freier Journalist, Bonn
• Prof. Dr. Detlef Fetchenhauer, Universität zu Köln
• Lenka Wolf, Co-Active® Coaching and Theatre-based Training

In diesem Modul werden die Teilnehmenden Schritt für Schritt an das Vorgehen der Aufsicht bei der Bewertung der Trag- und Widerstandsfähigkeit von Geschäftsmodellen herangeführt. Anhand von Fällen aus der Praxis erfahren die Teilnehmenden, auf welcher Datengrundlage die aufsichtlichen Analysen stattfinden, wie vorhandene Daten- und Informationslücken der Aufsicht geschlossen werden und auf welche Fragen sich die Institute in diesem Zusammenhang vorbereiten sollten.

• Einordnung der Geschäftsmodellanalyse (Business Model Analysis, kurz BMA) in dem aufsichtlichen Überprüfungsprozess (Supervisory Review and Evaluation Process, kurz SREP) 
• Ermittlung der Schwerpunktbereiche für die Geschäftsmodellanalyse
• Bewertung des Geschäftsumfelds
• Vorgehen bei der Analyse des aktuellen Geschäftsmodells einer Sparkasse
• Bewertung der Tragfähigkeit des Geschäftsmodells
• Analyse der Nachhaltigkeit der Strategie
• Vorgehen bei der Ermittlung der Widerstandsfähigkeit des Geschäftsmodells

Termine:

18.02.2026 - 19.02.2026

22.06.2026 - 23.06.2026

Ihr Dozent:

• Dr. Niklas Lach, Geschäftsführer, beikelach - unabhängige managementberatung GmbH oder
• Dr. Rolf Beike, Geschäftsführer, beikelach - unabhängige managementberatung GmbH

Nachhaltigkeit hat sich zu einem integralen Bestandteil verantwortungsvoller Unternehmensführung entwickelt – gerade für Vorstände. In diesem zweitägigen Modul setzen sich (stellvertretende) Vorstandsmitglieder mit den wesentlichen Aspekten nachhaltiger Banksteuerung auseinander: von strategischer Verankerung und regulatorischen Anforderungen bis hin zur Umsetzung im Kundengeschäft, der Kapitalanlage und dem eigenen Geschäftsbetrieb.

Ergänzt durch ESG-Risikomanagement, Datenanforderungen und Kommunikationsstrategien bietet das Seminar einen kompakten Überblick über aktuelle Entwicklungen, praktische Umsetzungshilfen und die Rolle der Sparkasse als gesellschaftlicher Akteur. Ziel ist es, fachliche Sicherheit in komplexen ESG-Fragen zu vermitteln und konkrete Handlungsansätze für die eigene Verantwortungsebene aufzuzeigen.

Termin:

13.04.2026 - 14.04.2026

Ihre Dozierende:

• Dr. Johannes Voit, Leiter Zentrale Umsetzung Nachhaltigkeit, DSGV
• Alexander Rasch, Sustainable Finance Advisory, Helaba
• Prof. Dr. Claudia Breuer, Forschungsstelle Nachhaltigkeit, HFM
• Dr. Klaus Krummrich, Forschungsstelle Nachhaltigkeit, HFM
• Dr. Elke Vincke, Nachhaltige Infrastruktur und Regulatorik, DSGV
• David Eck, Referent Infrastruktur, DSGV

Hinweis: Dieses Modul befindet sich derzeit in der konzeptionellen Entwicklung. Die konkreten Inhalte werden hier in Kürze veröffentlicht.

Voraussichtliche Themenschwerpunkte des Moduls:

• IKT-Risikomanagement mit Bezug zum Informationsmanagement

• Notfall- und Krisenmanagement

• Dienstleistersteuerung im IT-Kontext

• Business Continuity Management (BCM)

• Auslagerungsmanagement von IT-Dienstleistungen

• Regulatorische Entwicklungen: KI-Verordnung sowie Risiken aus Digitalisierung, Künstlicher Intelligenz (KI) und Machine Learning (ML)

Termin:

15.04.2026 - 16.04.2026

Ihre Dozentin:

• Birgit Heykamps, IT Consultant, S-Management Services GmbH